国家外汇管理局日前在北京召开银行外汇检查情况通报会,通报了近期银行外汇业务违规情况。21家中资银行、7家外资银行参加了会议。外汇局表示,未来将不断扩大检查覆盖面,提高检查频率,有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为。
外汇局表示,从检查情况看,各外汇指定银行的合规风险意识有所增强,合规经营的总体状况进一步改善,但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。主要表现为:银行办理代客业务时,没尽到真实性审核义务,存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外,部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。
对于银行外汇业务违规问题,外汇局表示,一是由于个别银行依法合规经营意识不强,部分银行受利益驱动,甚至有意放松真实性审核要求;二是银行内控机制不健全,相关管理制度执行力有待提高;三是金融危机以来,一些银行受市场逐利因素影响,存在重业务拓展,轻合规经营的倾向。
外汇局指出,未来将采取“轮检与抽检结合”的方式,不断扩大检查覆盖面,提高检查频率,进一步加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度,有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为。
(责任编辑:关婧)