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外汇局加强管理个人分拆结售汇 打击地下钱庄
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类别: 金融服务业 时间: 2009-11-26 来源:中国证券报 作者:卢铮

关键字:外汇 汇率

国家外汇管理局25日发布《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,对个人分拆结售汇行为实行针对性管理,并进一步规范和明确了相关业务办理要求,在更加便利正常的个人外汇收支活动的同时,切实防范异常资金通过个人渠道流出流入。

  国家外汇管理局25日发布《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,对个人分拆结售汇行为实行针对性管理,并进一步规范和明确了相关业务办理要求,在更加便利正常的个人外汇收支活动的同时,切实防范异常资金通过个人渠道流出流入。

  《通知》的主要内容,一是对个人真实、合理的购、结汇需求仍按现行政策的便利化要求予以满足,但对具有分拆特征的个人购、结汇行为,银行应根据具体情况采取不予办理、进行真实性审核或按要求上报外汇局等三类方式处理;二是明确要求个人大额外币现钞结汇应审核外币现钞来源证明;三是明确个人办理经常项目下除贸易以外的其他项目购汇,应使用人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户或银行卡内资金;四是明确了对个人分拆结售汇行为的处罚依据,并将个人本外币兑换特许业务试点机构纳入《通知》管辖范围。

  外汇局表示,个人分拆结售汇行为具有多种特征,包括境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇;5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇等。

  外汇局表示,《通知》的发布进一步完善了现行个人外汇管理政策,在不影响真实、合理的个人购、结汇需求的前提下,明确了相关管理要求,有利于遏制异常外汇资金利用个人渠道流出入,打击外汇黑市和地下钱庄,维护规范有序的外汇市场环境。

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