在成为首批6家融资融券试点之一后,光大证券股份有限公司总裁徐浩明21日接受了新华社记者的专访,就市场关注的投资者服务与适当性管理、风险预防与应急安排、融资融券规模等热点问题作出了详细的解答。

为投资者服务是工作重点

作为一家全国大型证券公司,光大证券在顺利取得试点资格后,为了确保业务尽快平稳启动,目前正在办理工商登记变更,变更后将向中国证监会申请换发经营证券业务许可证。

徐浩明认为,作为一项创新业务,投资者对风险的认识、对业务的了解都非常有限,帮助投资者认识风险、了解业务是试点证券公司的首要职责。在这个问题上,决不能流于形式、走过场。公司已建立营业部、公司客服中心和融资融券部三位一体的客服体系,并作了相应的制度安排,尤其是对客户投诉、应急处理作了细致的准备。

据了解,在业务试点启动推出时,光大证券将不实行差别利率,所有客户享受统一定价。同时,公司对于暗箱操作,建立了一整套制约机制,客户受到不公平待遇也可通过多种渠道投诉,公司将严肃查处。

六方面详解投资者适应性规定　资质审查和征信评级成准入门槛

对于投资者关心的融资融券客户准入与适应性规定问题,徐浩明对光大证券融资融券业务的适当性管理中主要六个方面的内容进行了详细说明。

首先,对于选择合适的客户,公司将严格按《融资融券客户资质管理办法》进行客户资质认证、评定和筛选,对客户在公司开户时间及证券资产有明确要求,并要求客户具有较强的交易能力、风险承受能力;对资质差、风险承受能力低的投资者劝其审慎参与融资融券业务。

第二,针对客户提供的征信材料,给予适当的评价,依据评价结果给予客户信用级别,信用级别与初始保证金比例、融券上浮保证金比例、授信系数挂钩,强化了不同信用级别在杠杆比例、授信规模上的差别对待,使信用级别真正起到控制融资融券风险之目的。

第三,在授予客户适当的授信额度上,公司根据客户信用级别以及转入信用证券账户的担保物价值评估授予客户的授信额度,增强了授信工作的严肃性。

第四,在指导客户买卖恰当的交易品种的过程中,公司将适当对待交易品种信息变化,严格遵守交易规则和交易监管要求来做。

第五,在向客户充分揭示风险的基础上,合理设定风险控制阀值,指导客户审慎对待交易风险,做好适当的风险防范工作;

第六,公司将重点做好客户资质重检、信用级别重检、信用上限与授信额度重检,加强客户适当性持续管理。

徐浩明向记者表示,在准入门槛上,融资融券参与客户需通过公司对其的资质审查和征信评级后才能办理后续的签署合同、开立信用账户等业务。资质检查主要是评估一些硬性指标,信用评级主要是评估客户的身份证明、资产证明、收入证明、普通证券账户的交易情况等资料,以评估客户的风险承受能力及证券投资经验和能力。

据了解,光大证券司将在官方网站上开辟融资融券业务专栏,发布有关融资融券投资者适当性管理工作的要求和安排。