陆红军:中国是国家使命和人民利益这两个要素,这两个要素强了,到位了,人民币金融中心就自然出现了,它的整个体制、时区要“走出去”的,欧美也是这样,空间、时间都不一样,形态也不一样,定位也不一样。中国的金融中心,未来将成为一个全球最安全的、最透明的、最有成长性、最有活力、最国际化的。我们现在讲的“国际化”是一种新概念,其实现在全球危机都有,但我感觉这个世界是需要新的国际化,因为看很多问题牵扯到全球利益。我觉得中国的金融中心实现,将来肯定是在全球的层面上,通过各国合作、协调,中国观念就是国家的使命和人民币国际化。在这个前期下,才能谈上我们国际上的领导作用、协调作用,像话语权一样,到那个时候,我觉得中国的金融中心成为全球化的人民币金融中心,肯定是在这样一个状态下做这个事情。单靠我们自己关起门来做,最终就是一个国内的金融中心,我们上海市给它的定位是,先成为国内的金融中心,再成为亚太地区的,最后成为全球的全球金融中心。
陆红军:上海建国际金融中心,缺少大批的国际化人才,现在比任何时候都需要有一批真正国际化、全球化的人才,他们是中国培养出来的,比如朱民,但这样的人有多少人？在中国我觉得应该有一大批这样的人才,懂国际法,有全球视野,在中国的体系出来这样的人才。上海国际金融中心跟他们的区别,我觉得是中国的国际金融中心,我相信它的空间、标志、时间观、价值观定位是全新的,这样才能符合时代的需求。我们在党的十四大以后提出这样一个战略,就是要建三个中心:国际经济、金融和贸易中心,十五大加了一个航运中心。
和讯网:因为上海这个地理位置。
陆红军:因为没有航运做支持,没有物流,这个国际金融中心是空的。一般金融中心都是在一个港口,就是国际枢纽口。还下面一个基础就是实体经济,工业、农业、商业、产业。次贷危机以后,全球的码头都停下来了,大大的减少了货运量,全球金融体系到现在为止还没有真正恢复。人家一提到你担保式主权都担心,一提到你要做贷款、借钱,银行就紧缩了。现在还是心有余悸。
和讯网:上海成为国际金融中心,并且计划开设国际板,您觉得国际板吸引外企在沪市上市会看重哪些？
陆红军:上海国际金融中心有一个很大的特色,是在金融存量基础上来开展的,增量上,比如工农中建交总部都是在推进,商业银行的金融几乎占了全国市场的90%以上,银行的金融资产是盈利而不是把钱存在那里,你把老百姓钱变成银行表内的资产,然后把它贷给借款企业,就变成
负债贷出去,这种金融资产的特点是一种存量。次贷危机中,这个实体的金融资产被虚拟化、证券化了,甚至于违规操作,在场外进行交易,这就出大问题。我们回过头来说,所谓金融存量部分就是货币市场,这块大量的发展或者本身的占95%以上的,这块存量现在资源配置由财政部、发改委在配置,本来就受限制。要做增量部分,就是通过金融创新,通过间接融资,也有直接融资,就是创造很多产品,比如债券、股票,这些东西都是虚拟的,这个部分如果你做得好的话,这个金融中心能够配置世界上各种资源到中国来,同时也可以把钱借出去,借给不同的国家,这个叫金融中心。
陆红军:上海国际金融中心,我觉得要发展资本市场,增量这一块,就要大力发展股票市场,我们现在的A股都是以人民币为募集资金的,在国内的市场,所谓国际版,已经在中国设立企业经营五年以上,持续盈利的外国企业比如汇丰银行、渣打银行,包括一些外国汽车公司、IT公司,能不能在中国A股市场来上市,这是国际板。但是这一块是很重要,人民币要国际化,除了贸易结算之外,还要做投资功能,赚了钱以后,一部分拿出去,还有一部分在这儿投资,这个国际版是上海金融中心一个很重要的构成部分。
和讯网:这样是不是也会起到一个作用,增强人民币一个国际化的功能。
陆红军:就增强人民币一个国际化的功能,人民币国际化有两个标志,第一是功能的全方位,货币可以结算,可以清算,可以投资,可以交易,还可以储备,这是功能的全方位化。还有一个发行的操作化,所谓操作化,这个货币的发行要高于我们国家在全球贸易总量的比例。比如我们在世界贸易上中国的贸易量占到一万亿人民币,或者占了10%,你的人民币发行量不是一万亿或者10%,甚至低于它,你必须可能要二十万亿、三十万亿,那么这个钱在什么地方流动呢？像这种股市国际版,可以到国外再回到中国来结算,对钱有兴趣,因为这个钱能买东西,又能做
股票,又能买房子,而且可以兑换。
